Биржа копирайтеров Антиплагиат онлайн Проверка орфографии онлайн Проверка уникальности текста SEO анализ онлайн Транслит онлайн

Форум авторов — Форум Адвего

боковая панель
Адвего / Форум авторов
biocandy
Фриланс в Украине: банки начали требовать справки о доходах?

Вопрос к коллегам из Украины: вам поступала подобная информация (приложил картинку)? Не ходил и не звонил, но мне кажется они блефуют (пытаются формально соответствовать требованиям).

#1
622x563, png
52.4 Kb
Написал: biocandy , 25.03.2018 в 22:43
В форуме: Форум авторов
Комментариев: 81
Последние темы:
Комментарии

Показано 25 комментариев
Ashatani
За  1  /  Против  0
Ashatani  написала  26.03.2018 в 02:12
27 февраля НБУ направил всем банкам (и опубликовал официально) письмо, в котором разъяснил механизм фин. мониторинга в отношении использования электронного платежного средства. Дополнительно указал как и когда проводится мониторинг. Вот для реализации этого Письма НБУ банки и приступили к запросу данных у клиентов. Просят паспорт, инн и декларацию, если обычный счет (не соц. или з/п) + заполнение внутренних анкет (в каждом банке они разные).
Идти в банк или нет - решайте сами. Что будет, если не пойти - узнаем примерно в мае.

                
biocandy
За  0  /  Против  0
biocandy  написал  26.03.2018 в 02:17  в ответ на #4
Спасибо за ответ. Насколько я понимаю, у вас обычный счет и вы приняли решение просто ждать?

                
Ashatani
За  0  /  Против  1
Ashatani  написала  26.03.2018 в 02:39  в ответ на #5
Конкретно мне официального письма или звонка с приглашением пока не поступало. В банке была после 1 июля 2017 - справку не спрашивали (только пспорт и инн), анкету обновляли.
По умолчанию банки и так проводят эти проверки минимум каждые 3 года. То есть проверяют ваши данные на предмет действительности. Обычно люди и так посещают банк хотя бы раз в 3 года и проходят эти проверки.
+ я не снимаю деньги в кассе (крупные суммы) и не получаю сейчас переводы (а это первостепенные позиции, которые проверяют).

                
biocandy
За  0  /  Против  0
biocandy  написал  26.03.2018 в 02:42  в ответ на #8
Вы не про Аваль?

                
Ashatani
За  0  /  Против  0
Ashatani  написала  26.03.2018 в 03:21  в ответ на #9
Если в части "была в банке", то про Аваль. Обращалась в отделение в сентябре 2017.

                
Nykko
За  1  /  Против  0
Nykko  написал  27.03.2018 в 02:40  в ответ на #8
"Обычно люди и так посещают банк хотя бы раз в 3 года и проходят эти проверки."

***

Вы подаете в банк декларацию о доходах? Или справку о зарплате с места работы?

Странно, во время работы на "хозяина" мне такое не приходилось делать ни разу за примерно 15 лет.

***

А - как проходить эту проверку сейчас? Какая декларация или справка о доходах может быть у фрилансера?

Разве что заплатить налоги за 2017 год, но вряд ли это подходит под категорию "обычная формальность" :)).

                
Ashatani
За  0  /  Против  0
Ashatani  написала  27.03.2018 в 17:12  в ответ на #28
При работе "на хозяина" - "хозяин" выступает налоговым агентом и платит налоги за вас. Если бы вы получили крупный доход вне зарплаты, то декларацию надо было бы подавать и естественно платить налоги.
Вообще, по закону, вы должны объяснить откуда у вас средства поступают. Обычно в банке это спрашивают (на словах).
Подтверждение дохода еще банк может спрашивать, чтобы определять кредитный лимит или овердрафт на карте. Причины разные.

                
Nykko
За  0  /  Против  0
Nykko  написал  27.03.2018 в 20:08  в ответ на #64
Я жутко извиняюсь. А вы сами платите налоги с полученного во фрилансе дохода?

                
Евгений (advego)
За  7  /  Против  0
Лучший комментарий  Евгений (advego)  написал  28.03.2018 в 16:49  в ответ на #67
Ну товарищ майор...

                
Nykko
За  2  /  Против  0
Nykko  написал  27.03.2018 в 01:43  в ответ на #4
Если не затруднит, один вопрос.

Было ли в этом письме указание на критичные/граничные суммы переводов/снятий/начислений/об ъемов транзакций - разовых/ежемесячных/ежегодных и пр.

Потому что если там допустим 150 тысяч гривен разово - то это один вопрос. А если 10 тысяч в месяц - то уже совсем другое.

А ежели суммы не указаны вообще - ну тогда скоро запоем совсем другие песни.

                
Ashatani
За  1  /  Против  0
Ashatani  написала  27.03.2018 в 02:32  в ответ на #17
Фактически мне официального письма/звонка не было, как там у ТСа - неизвестно. То, что указал автор, размещено на оф. сайте банка (в его/моем случае Аваль). Спорно, насколько подобное извещение можно считать официальным письмом. Если вдаваться в подробности, то в договоре (на примере моего) нет прямого обязательства читать сайт банка.
По механизму Аваля - Анкету (опитувальник) заполняют обязательно, если получаешь 150 тыс и выше. Это по умолчанию. И это норма во всех банках. И ты должен подтвердить источник дохода (борьба с финансированием терроризма.) Это уже не один год работает.
Обычную идентификацию Аваль (и другие банки) должны проводить минимум раз в 3 года, чаще - на усмотрение банка, если они считают счет рискованным.
Так вот для обычной идентификации достаточно лично прийти в банк с документами. А для анкеты Опитувальник - надо предоставить декларацию о доходах за прошлый период, если счет не соц/зп.

На примере Привата - у сестры социальная карта. Позвонил оператор и попросил загрузить скан ИНН в Приват 24. Отцу просто высветило приглашение в отделение, когда он снимал деньги в банкомате (Укрсоц). В банке попросили паспорт и ИНН; карат у него от депозита (на снятие процентов).

В разъяснениях НБУ нет указаний на минимум сумм для мониторинга. По факту банки должны отслеживать все транзакции, которые считают подозрительными. Доп. мониторингу подлежат переводы от 150 тыс.

А вообще все началось с запроса в НБУ, требовать ли повторную идентификацию при получении перевода по ПС.

                
Nykko
За  0  /  Против  0
Nykko  написал  27.03.2018 в 02:45  в ответ на #26
Смотрите. Вы пишете как будто об одном и том, на деле объединяя две _совершенно разные_ истории.

1. Разовые транзакции на сумму от 150 тысяч гривен. Честно говоря - совсем не интересно. Ну это вообще НЕ по теме! В крайнем случае такую транзакцию можно просто разбить на 2-3 или больше.

2. Все остальные ситуации. Например - "раз в 3 года проходить авторизацию".

И при этом нужна декларация, верно?

А откуда ее взять фрилансеру? Пойти заплатит налоги за 2017 год?

                
Ashatani
За  0  /  Против  0
Ashatani  написала  27.03.2018 в 17:00  в ответ на #29
1. Это и есть одна история. Называется она - требования НБУ.
2. Декларацию подают те, кому надо подтвердить источник дохода, то есть не зарплатник и не социальник. За них подают их налоговые агенты (если требуется взыскивать). Требовать или не требовать подтверждение источника дохода на суммы ниже 150 тыс банк решает сам, исходя из своей внутренней политики мониторинга (ее вам никто не расскажет).

Вы разводите панику раньше времени. В 90% с вас запросят инн и паспорт. В 10% - попросят декларацию, чтобы оценить ваш уровень риска.

Про налоги и ГНА - это отдельная история. Все ведь прекрасно понимают, что НДФЛ + военный платить надо, грубо говоря 20% от своих доходов.

                
Nykko
За  0  /  Против  0
Nykko  написал  27.03.2018 в 20:10  в ответ на #61
Опа. Уже даже больше 20? Как я отстал от жизни, при крывавом режиме было, емнип, 13.

Вы говорите - все понимают. И каким законодательным актом урегулирован порядок выплаты налогов фрилансерами, да еще и получающими выплаты в виде электронных обменных знаков?

                
marina-den
За  0  /  Против  0
marina-den  написала  27.03.2018 в 20:28  в ответ на #68
Не было 13, 18 было. Стало 20. Но это только удержания. А еще были и есть начисления на з/п. Вот там сумма поинтереснее))

                
Nykko
За  0  /  Против  0
Nykko  написал  27.03.2018 в 22:51  в ответ на #71
Специально посмотрел на сайте Минфина. В 2013 г. было 15%.

Насчет начислений мне мало интересно, потому что я ни на кого не работаю и зарплату нигде не получаю. А вот сколько придется платить, ежели таки да прижмут к ногтю - это вопрос насущный для всех фрилансеров.

                
Ashatani
За  0  /  Против  0
Ashatani  написала  27.03.2018 в 23:04  в ответ на #74
НДФЛ+военка+10% штрафа

                
Nykko
За  0  /  Против  0
Nykko  написал  27.03.2018 в 23:07  в ответ на #75
Откуда это следует, из какого законодательного акта?
Каким законом урегулированы вопросы налогообложения фрилансеров, получающих доход в электронных платежных знаках?

                
Ashatani
За  0  /  Против  0
Ashatani  написала  28.03.2018 в 08:14  в ответ на #76
Начнем с того, что на свою карту вы получаете не ЭПЗ, а наши гривны.
Далее доход - это не только зарплата, как все привыкли считать. Видов дохода много, и бОльшая часть из них облагается подоходным налогом.
Также не путайте ежемесячные удержания НДФЛ с удержаниями по итогам годовой отчетности (декларации).
И да, в случае судебного разбирательства (если не согласитесь с решение налоговиков относительно своего дохода), вам потребуется предоставить подтверждение, что ваш доход не подлежит налогообложению.

С позиции налоговиков деятельность копирайтера без ИП - это п. 178.2 НК Украины. То, что не применяются санкции - это отсутствие механизма. Как введут - применят.
http://sfs.gov.ua/nove-pro-pod...ni-/print-83674.html

На сим эту бесполезную беседу предпочту завершить.

                
Nykko
За  0  /  Против  0
Nykko  написал  28.03.2018 в 09:24  в ответ на #80
Я задал очень простой вопрос. Вы налили кучу воды, но ответа не дали. Повторюсь на всякий случай:

=====Каким законом==== урегулированы вопросы налогообложения фрилансеров, получающих доход в электронных платежных знаках?

А доход я получаю не карту. На карту я просто вывожу свои электронные знаки, обменяв их предварительно на гривны.

                
zazabuka
За  4  /  Против  0
zazabuka  написала  28.03.2018 в 10:56  в ответ на #83
Если вы подтверждаете, что получаете оплату за услуги в электронных деньгах, то они при обмене являются товаром, который вы продаете обменке за гривны. Аналогично если бы вам заплатили яблоками, а вы их потом продали на рынке. А с продажи товара вы уже должны платить налоги. Поэтому банку или налоговой не следует говорить, что вы получили оплату за работу в электронных деньгах, а просто сказать что внесли на счет вебмани собственные деньги для покупок в сети или например вам их переводят родственники как материальную помощь безработному, выписки по вебмани вы не обязаны показывать, если на вас не завели уголовное дело, можно представить историю переводов через обменки и сказать что пополняли через терминал и чеки не сохранились. Остальное все, как мне поясняли юристы, налоговой будет очень сложно доказать, а банку собственно достаточно и выше указанной отговорки. Главное чтобы суммы были не запредельно высокими, а в рамках стандартных затрат на жизнеобеспечение семьи.

Я вообще в прошлом году получила грант на самозанятость и юристы проекта говорили, что если заработанные суммы идут исключительно на еду и комуналку оформления в налоговой не требуется. Ссылок на законы они конечно не дали, но я думаю что тут больше суть заключается что вы мало интересны для налоговой с такими заработками.

                
Ashatani
За  3  /  Против  0
Ashatani  написала  28.03.2018 в 11:06  в ответ на #88
Мне сегодня в банке назвали сумму в 50 тыс. От этой планки они отталкиваются в автоматике - блокирование переводов/выдачи и прочего до подтверждения источника. Блокирования можно избежать, если подобный доход стабильный и подтвержден заранее.

                
zazabuka
За  2  /  Против  0
zazabuka  написала  28.03.2018 в 11:35  в ответ на #89
Думаю, если получаешь свыше 50 тыс. не грех оформить ФОП и жить спокойно.

                
Nykko
За  0  /  Против  1
Nykko  написал  28.03.2018 в 11:23  в ответ на #88
О, спасибо, хоть один здравый совет.

                
marina-den
За  0  /  Против  0
marina-den  написала  27.03.2018 в 23:30  в ответ на #74
Посмотрела свои платежки. Сама начисляла, но уже подзабыла)) Раньше был еще ЄСВ (єдиний соціальний внесок), он составлял 3,6%. В сумме получалось удержаний 18,6%. Потом все объединили в один налог. Так что получается, что еще и уменьшили немного. Но добавили военный сбор. Так что в сумме раньше удержаний было больше (если, опять же не учитывать военку).

                
Отправка жалобы...
Спасибо, ваша жалоба принята
Вы уже жаловались
Ваша учётная запись заблокирована для участия в форуме.
Жаловаться можно только на чужой комментарий
Избранное
Добавить в избранное
Имя
URL
https://advego.com/blog/read/author/4349767/?op=15873775