Фриланс в Украине: банки начали требовать справки о доходах?
Вопрос к коллегам из Украины: вам поступала подобная информация (приложил картинку)? Не ходил и не звонил, но мне кажется они блефуют (пытаются формально соответствовать требованиям).
Где брать декларацию - думаю, в банке и подскажут, потому что подача деклараций пока что не является обязательной для всех граждан. Все всё понимают ...Где брать декларацию - думаю, в банке и подскажут, потому что подача деклараций пока что не является обязательной для всех граждан. Все всё понимают в банках, не нужно паниковать раньше времени. Идентификация, как правило - это предоставление документов. Зачем, спросите вы? Ну мало ли, изменилось семейное положение, переехал человек - банку важно это знать, чтобы оценивать свои риски, о доходах и декларациях пока что массово не спрашивают, так как понимают, что их попросту нет ни у кого, кроме депутатов, например.
"Там написано, что нужно предоставить" - написано, да, в соответствии с требованиями НБУ, наверное. Но там не написано, что "банк будет требовать".
"А если вдруг потребуют и потом еще штрафы/заблокируют?" - ну заплатите штрафы и т. п. Поинтересуйтесь опытом коллег из Беларуси в плане подачи деклараций и оплаты штрафов, в Украине пока что нет такого, но опыт могут и перенять. Хорошо бы при этом получить взамен что-то - ну там пенсию или страховую медицину, но это тема для другого разговора. Вообще темы такого толка без описания собственного опыта решения вопроса бесполезны сами по себе - о чем-то говорят, но больше панику нагнетают, поэтому пока ТС или кто-либо другой не узнает сам, нужна ли декларация, обсуждение будет "гудежом".
Вам предупреждение - следующий же комментарий о политике приведет к блокировке на форум.
Лучший комментарий
DELETED
написала 27.03.2018 в 03:41
25
Весь мир платит налоги, а я не буду? Если правительства наших стран воруют деньги и счастливы от этого, то я не в их числе... сорри... Но если я ...Весь мир платит налоги, а я не буду? Если правительства наших стран воруют деньги и счастливы от этого, то я не в их числе... сорри... Но если я приду в налоговую и попрошу об этом, то там мальчики и девочки начнут делать селфи со мной((( И налоги не должны составлять 50% моих доходов, или я не права? Если я заработала на Адвего 1000 рублей, пусть они потратят силы и отнимут у меня 50-100 рублей, я не против.
27 февраля НБУ направил всем банкам (и опубликовал официально) письмо, в котором разъяснил механизм фин. мониторинга в отношении использования электронного платежного средства. Дополнительно указал как и когда проводится мониторинг. Вот для реализации этого Письма НБУ банки и приступили к запросу данных у клиентов. Просят паспорт, инн и декларацию, если обычный счет (не соц. или з/п) + заполнение внутренних анкет (в каждом банке они разные). Идти в банк или нет - решайте сами. Что будет, если не пойти - узнаем примерно в мае.
Конкретно мне официального письма или звонка с приглашением пока не поступало. В банке была после 1 июля 2017 - справку не спрашивали (только пспорт и инн), анкету обновляли. По умолчанию банки и так проводят эти проверки минимум каждые 3 года. То есть проверяют ваши данные на предмет действительности. Обычно люди и так посещают банк хотя бы раз в 3 года и проходят эти проверки. + я не снимаю деньги в кассе (крупные суммы) и не получаю сейчас переводы (а это первостепенные позиции, которые проверяют).
При работе "на хозяина" - "хозяин" выступает налоговым агентом и платит налоги за вас. Если бы вы получили крупный доход вне зарплаты, то декларацию надо было бы подавать и естественно платить налоги. Вообще, по закону, вы должны объяснить откуда у вас средства поступают. Обычно в банке это спрашивают (на словах). Подтверждение дохода еще банк может спрашивать, чтобы определять кредитный лимит или овердрафт на карте. Причины разные.
Фактически мне официального письма/звонка не было, как там у ТСа - неизвестно. То, что указал автор, размещено на оф. сайте банка (в его/моем случае Аваль). Спорно, насколько подобное извещение можно считать официальным письмом. Если вдаваться в подробности, то в договоре (на примере моего) нет прямого обязательства читать сайт банка. По механизму Аваля - Анкету (опитувальник) заполняют обязательно, если получаешь 150 тыс и выше. Это по умолчанию. И это норма во всех банках. И ты должен подтвердить источник дохода (борьба с финансированием терроризма.) Это уже не один год работает. Обычную идентификацию Аваль (и другие банки) должны проводить минимум раз в 3 года, чаще - на усмотрение банка, если они считают счет рискованным. Так вот для обычной идентификации достаточно лично прийти в банк с документами. А для анкеты Опитувальник - надо предоставить декларацию о доходах за прошлый период, если счет не соц/зп.
На примере Привата - у сестры социальная карта. Позвонил оператор и попросил загрузить скан ИНН в Приват 24. Отцу просто высветило приглашение в отделение, когда он снимал деньги в банкомате (Укрсоц). В банке попросили паспорт и ИНН; карат у него от депозита (на снятие процентов).
В разъяснениях НБУ нет указаний на минимум сумм для мониторинга. По факту банки должны отслеживать все транзакции, которые считают подозрительными. Доп. мониторингу подлежат переводы от 150 тыс.
А вообще все началось с запроса в НБУ, требовать ли повторную идентификацию при получении перевода по ПС.
Смотрите. Вы пишете как будто об одном и том, на деле объединяя две _совершенно разные_ истории.
1. Разовые транзакции на сумму от 150 тысяч гривен. Честно говоря - совсем не интересно. Ну это вообще НЕ по теме! В крайнем случае такую транзакцию можно просто разбить на 2-3 или больше.
2. Все остальные ситуации. Например - "раз в 3 года проходить авторизацию".
И при этом нужна декларация, верно?
А откуда ее взять фрилансеру? Пойти заплатит налоги за 2017 год?
1. Это и есть одна история. Называется она - требования НБУ. 2. Декларацию подают те, кому надо подтвердить источник дохода, то есть не зарплатник и не социальник. За них подают их налоговые агенты (если требуется взыскивать). Требовать или не требовать подтверждение источника дохода на суммы ниже 150 тыс банк решает сам, исходя из своей внутренней политики мониторинга (ее вам никто не расскажет).
Вы разводите панику раньше времени. В 90% с вас запросят инн и паспорт. В 10% - попросят декларацию, чтобы оценить ваш уровень риска.
Про налоги и ГНА - это отдельная история. Все ведь прекрасно понимают, что НДФЛ + военный платить надо, грубо говоря 20% от своих доходов.
Опа. Уже даже больше 20? Как я отстал от жизни, при крывавом режиме было, емнип, 13.
Вы говорите - все понимают. И каким законодательным актом урегулирован порядок выплаты налогов фрилансерами, да еще и получающими выплаты в виде электронных обменных знаков?
Специально посмотрел на сайте Минфина. В 2013 г. было 15%.
Насчет начислений мне мало интересно, потому что я ни на кого не работаю и зарплату нигде не получаю. А вот сколько придется платить, ежели таки да прижмут к ногтю - это вопрос насущный для всех фрилансеров.
Откуда это следует, из какого законодательного акта? Каким законом урегулированы вопросы налогообложения фрилансеров, получающих доход в электронных платежных знаках?
Начнем с того, что на свою карту вы получаете не ЭПЗ, а наши гривны. Далее доход - это не только зарплата, как все привыкли считать. Видов дохода много, и бОльшая часть из них облагается подоходным налогом. Также не путайте ежемесячные удержания НДФЛ с удержаниями по итогам годовой отчетности (декларации). И да, в случае судебного разбирательства (если не согласитесь с решение налоговиков относительно своего дохода), вам потребуется предоставить подтверждение, что ваш доход не подлежит налогообложению.
С позиции налоговиков деятельность копирайтера без ИП - это п. 178.2 НК Украины. То, что не применяются санкции - это отсутствие механизма. Как введут - применят. [ссылки видны только авторизованным пользователям]
На сим эту бесполезную беседу предпочту завершить.
Если вы подтверждаете, что получаете оплату за услуги в электронных деньгах, то они при обмене являются товаром, который вы продаете обменке за гривны. Аналогично если бы вам заплатили яблоками, а вы их потом продали на рынке. А с продажи товара вы уже должны платить налоги. Поэтому банку или налоговой не следует говорить, что вы получили оплату за работу в электронных деньгах, а просто сказать что внесли на счет вебмани собственные деньги для покупок в сети или например вам их переводят родственники как материальную помощь безработному, выписки по вебмани вы не обязаны показывать, если на вас не завели уголовное дело, можно представить историю переводов через обменки и сказать что пополняли через терминал и чеки не сохранились. Остальное все, как мне поясняли юристы, налоговой будет очень сложно доказать, а банку собственно достаточно и выше указанной отговорки. Главное чтобы суммы были не запредельно высокими, а в рамках стандартных затрат на жизнеобеспечение семьи.
Я вообще в прошлом году получила грант на самозанятость и юристы проекта говорили, что если заработанные суммы идут исключительно на еду и комуналку оформления в налоговой не требуется. Ссылок на законы они конечно не дали, но я думаю что тут больше суть заключается что вы мало интересны для налоговой с такими заработками.
Мне сегодня в банке назвали сумму в 50 тыс. От этой планки они отталкиваются в автоматике - блокирование переводов/выдачи и прочего до подтверждения источника. Блокирования можно избежать, если подобный доход стабильный и подтвержден заранее.
Посмотрела свои платежки. Сама начисляла, но уже подзабыла)) Раньше был еще ЄСВ (єдиний соціальний внесок), он составлял 3,6%. В сумме получалось удержаний 18,6%. Потом все объединили в один налог. Так что получается, что еще и уменьшили немного. Но добавили военный сбор. Так что в сумме раньше удержаний было больше (если, опять же не учитывать военку).
Публикация комментариев и создание новых тем на форуме Адвего для текущего аккаунта ограничено. Подробная информация и связь с администрацией: https://advego.com/v2/support/ban/forum/1186
