Согласно действующему законодательству Украины, банк имеет право выдать историю денежных операций определенного клиента лишь по решению суда или по запросу прокуратуры в рамках расследования уголовного дела, но... В нашей стране Закон Украины "О банковской тайне" практически не действует и доказать вину банка о разглашении информации о денежных переводах в суде практически нереально. Есть такое понятие, как финансовый мониторинг. Обязательный финансовый мониторинг проводиться лишь тогда, когда на банковский счёт или карточку поступает сумма свыше 150 тысяч гривен. В данном случае банк, согласно законодательству, просто обязан подать информацию в Управление финансового мониторингу Украины. Кроме обязательного мониторинга, существует еще внутренний. Как правило, каждый банк устанавливает свои правила и суммы, когда проводиться внутренний мониторинг.

Из личного опыта:

"Моя очень хорошая подруга также прилично зарабатывает денежные средства путем написания статей. Она стабильно зарабатывает в месяц примерно 1000 долларов. На протяжении трёх лет исправно выводила "кровно заработанные" денежные средства через систему "Приват 24". Несколько месяцев назад очередной денежный перевод почему-то был "замороженным". Через день позвонил сотрудник банка, который представился внутренней службой финансового мониторинга и попросил назвать источник доходов, ссылаясь на какое-то Постановление НБУ и Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма". В итоге подруге пришлось ехать отделение банка и предоставлять какие-то документы (к сожалению, не уточнял какие именно)".

Данный случай - всего лишь единичный. За многолетний опыт моих знакомых в определенных банках, они ни разу не сталкивались с подобными случаями. Скажу больше: когда приезжают соответствующие органы из требованием предоставить информацию о денежных операциях того или иного клиента, то директор филиала банка настолько внимательно вычитывает, что даже неправильно поставленная запятая - повод возвратить обратно данные документы. Банк не заинтересован "сливать" информацию, так как он потеряет своего клиента и, соответственно, некий доход.

По-моему, внутренний мониторинг того самого "Приватбанка" проводиться тогда, когда вы снимаете больше 50-ти тысяч гривен в день.

А зачем вообще оформлять это все? Вам так хочется подкормить государство? Или что? Я в свое время сделала такую глупость - оформила ЧП. Платила единый налог. И?.. Мне лично это ничего не дало, а убыло не мало.

Мониторят тех, у кого доход свыше 5000 долл. (инфа из неофициальных источников). При доходах ниже этой суммы можно спать спокойно.

по идее, если и эти 5000 у.е. выводить через пять разных банков, то мониторить не будут.

угу
именно поэтому банков так много. Но я сильно сомневаюсь, что кому-то из адвеговцев это грозит :)

Для понтов) Типа "я бизнесмен-фрилансер".

Ох, набалуете вы его своего Януковича...

Девочки/мальчики, не играйте в азартные игры государством - себе дороже. Не трогайте его, пока оно вас не трогает.