Фриланс в Украине: банки начали требовать справки о доходах?
Вопрос к коллегам из Украины: вам поступала подобная информация (приложил картинку)? Не ходил и не звонил, но мне кажется они блефуют (пытаются формально соответствовать требованиям).
Где брать декларацию - думаю, в банке и подскажут, потому что подача деклараций пока что не является обязательной для всех граждан. Все всё понимают ...Где брать декларацию - думаю, в банке и подскажут, потому что подача деклараций пока что не является обязательной для всех граждан. Все всё понимают в банках, не нужно паниковать раньше времени. Идентификация, как правило - это предоставление документов. Зачем, спросите вы? Ну мало ли, изменилось семейное положение, переехал человек - банку важно это знать, чтобы оценивать свои риски, о доходах и декларациях пока что массово не спрашивают, так как понимают, что их попросту нет ни у кого, кроме депутатов, например.
"Там написано, что нужно предоставить" - написано, да, в соответствии с требованиями НБУ, наверное. Но там не написано, что "банк будет требовать".
"А если вдруг потребуют и потом еще штрафы/заблокируют?" - ну заплатите штрафы и т. п. Поинтересуйтесь опытом коллег из Беларуси в плане подачи деклараций и оплаты штрафов, в Украине пока что нет такого, но опыт могут и перенять. Хорошо бы при этом получить взамен что-то - ну там пенсию или страховую медицину, но это тема для другого разговора. Вообще темы такого толка без описания собственного опыта решения вопроса бесполезны сами по себе - о чем-то говорят, но больше панику нагнетают, поэтому пока ТС или кто-либо другой не узнает сам, нужна ли декларация, обсуждение будет "гудежом".
Вам предупреждение - следующий же комментарий о политике приведет к блокировке на форум.
Лучший комментарий
DELETED
написала 27.03.2018 в 03:41
25
Весь мир платит налоги, а я не буду? Если правительства наших стран воруют деньги и счастливы от этого, то я не в их числе... сорри... Но если я ...Весь мир платит налоги, а я не буду? Если правительства наших стран воруют деньги и счастливы от этого, то я не в их числе... сорри... Но если я приду в налоговую и попрошу об этом, то там мальчики и девочки начнут делать селфи со мной((( И налоги не должны составлять 50% моих доходов, или я не права? Если я заработала на Адвего 1000 рублей, пусть они потратят силы и отнимут у меня 50-100 рублей, я не против.
Не переживайте. Это вроде как стандартная процедура во всех банках была. Что-то такое помню, просто они обязаны вас переспросить, если давно данные были заполнены и не обновлялись.
Я знаю банк намного более мерзостный по отношению и к клиентам, и к государству Украина. Этот банк вообще признан международным аудитом - мошенническим.
Тем не менее, этот банк весьма популярен у пересичных громадян :)).
27 февраля НБУ направил всем банкам (и опубликовал официально) письмо, в котором разъяснил механизм фин. мониторинга в отношении использования электронного платежного средства. Дополнительно указал как и когда проводится мониторинг. Вот для реализации этого Письма НБУ банки и приступили к запросу данных у клиентов. Просят паспорт, инн и декларацию, если обычный счет (не соц. или з/п) + заполнение внутренних анкет (в каждом банке они разные). Идти в банк или нет - решайте сами. Что будет, если не пойти - узнаем примерно в мае.
Хотите платить налоги? Нет проблем. Вам предоставят такую возможность.
Вы уверены, что речь идет именно про 150 тысяч? Про 150 тысяч говорили уже давненько. И письма были соответствующие тоже далеко не вчера.
А тут люди коллеги ссылаются на письмо от февраля 2017 года, т.е. примерно месячной давности. Откуда вы знаете, что там речь идет именно о 150 тысячах? Вы это письмо читали?
Судя по скрину, там речь о куда меньших суммах. Ну откуда взяться 150 тысячам на обычных зарплатных или пенсионных картах?
Лучший комментарий
DELETED
написала
27.03.2018 в 03:41
в ответ на #25
225
Весь мир платит налоги, а я не буду? Если правительства наших стран воруют деньги и счастливы от этого, то я не в их числе... сорри... Но если я приду в налоговую и попрошу об этом, то там мальчики и девочки начнут делать селфи со мной((( И налоги не должны составлять 50% моих доходов, или я не права? Если я заработала на Адвего 1000 рублей, пусть они потратят силы и отнимут у меня 50-100 рублей, я не против.
Так, подытожу некоторые мысли, следующие их осуждений.
1. Пишут, что "все нормально, это стандартная процедура". Возникает простой вопрос - и что делать обычному фрилансеру при получении такого обычного стандартного письма?
Где ему брать декларацию? Идти платить налоги за все полученные в 2017 году доходы?
Сколько это, кстати? При злоченном режиме было емнип 13%. Сколько сейчас? 15, 18 другое число?
2. Пишут, что проходят такую процедуру регулярно с 2005 года. Странно. У меня банковские карты года так с 1996 - ни разу раньше никакой повторной авторизации я не проходил. Может, конечно, автор работает в Кабмине и получает куда больше нас грешных.
3. Самый главный вопрос. При каких суммах транзакций (разовых/ежемесячных/ежегодных ) будет необходимо проходить подобную повторную авторизацию?
Походу, этот вопрос для обычных фрилансеров с этой биржи (и подобных) - самый насущный. Одно дело если там разовые переводы - 150 тысяч. И совсем другое - если 10 тысяч за месяц.
Ребята, я недавно оформляла карту в Райффайзен Аваль и мне сказали, что если вам скажут подать документы о доходах, то особо не переживайте. "В нашем банке могут запросить, если захотят."
Мне раз заблокировали карточку из-за регулярных маленьких переводов. Работал вне биржи на одного заказчика. Другой заказчик посоветовал сказать сотрудникам банка, что эти переводи - наші внутрішні справи. Они позвонили, сказал, деньги стали доступными. Банк думал, что я продаю товары) Возможно, не совсем по теме, но зато практический совет)
[ссылки видны только авторизованным пользователям] Если не приносить Декларацию и прочее, то "У разі, якщо Клієнт не отримує регулярний середньомісячний дохід, такий клієнт під час ідентифікації (уточнення інформації), не надає документи, що підтверджують його фінансовий стан, а лише чітко зазначає джерела походження коштів у п.16 Опитувальника. У випадку здійснення клієнтом операцій на суму, що перевищує 50 тис. грн/місяць, Клієнт зобов’язаний буде документально підтвердити джерела походження коштів, зазначені у п.16 Опитувальника, у тому числі, якщо джерелами походження коштів є доходи членів сім’ї"
Наверное, наоборот - не "если не приносить декларацию", а если выбрать "Не отримую регулярний середньомісячний дохід", то декларацию приносить не нужно, достаточно только указать источники доходов, чтобы пройти идентификацию и банк вас не беспокоил:
Вопрос пока что не про официальное оформление - это вообще другая и муторная тема, а про то, обязательно ли подавать декларацию о доходах. Судя по опроснику, в случае отсутствия регулярных среднемесячных доходов - необязательно.
Евгений, я обобщил, так как в моем понимании подача декларации о доходах уже официальное признание получение доходов, происхождение которых нужно будет объяснять, и, если регулярно заходят платежи на карту, то соврать будет проблематично - там же тоже не дураки сидят.
Можно попробовать открыть счеты в куче банков и чередовать выводы на разные карты, чтобы не было регулярных доходов. Но ка-то это муторно и, как по мне, бесперспективно.
"подача декларации о доходах уже официальное признание получение доходов" - так и есть, но доходы можно признавать без регистрации кем-либо - я об этом. Мол, получаю помощь там от родственников и хочу налоги уплатить. А регистрация - это не просто налоги на доход, но еще и уплата социальных взносов, военного взноса + отчетность.
Насчет регулярности - вроде пока никто не будет проверять, если суммы небольшие, регулярно ли заходят деньги на карту. А вот если заходят большие - тогда, конечно, обратят внимание, подозреваю. Поэтому при ежемесячных доходах на уровне средней зп по стране можно указывать, что регулярного нет, думаю.
Публикация комментариев и создание новых тем на форуме Адвего для текущего аккаунта ограничено. Подробная информация и связь с администрацией: https://advego.com/v2/support/ban/forum/1186
