Биржа копирайтеров Антиплагиат онлайн Проверка орфографии онлайн Проверка уникальности текста SEO анализ онлайн Транслит онлайн

Форум авторов — Форум Адвего

боковая панель
Адвего / Форум авторов
biocandy
Фриланс в Украине: банки начали требовать справки о доходах?

Вопрос к коллегам из Украины: вам поступала подобная информация (приложил картинку)? Не ходил и не звонил, но мне кажется они блефуют (пытаются формально соответствовать требованиям).

#1
622x563, png
52.4 Kb
Написал: biocandy , 25.03.2018 в 22:43
В форуме: Форум авторов
Комментариев: 81
Последние темы:
Комментарии
Евгений (advego)
За  7  /  Против  0
Лучший комментарий  Евгений (advego)  написал  28.03.2018 в 16:49

Ну товарищ майор...

Евгений (advego)
За  9  /  Против  3
Лучший комментарий  Евгений (advego)  написал  27.03.2018 в 12:54

Где брать декларацию - думаю, в банке и подскажут, потому что подача деклараций пока что не является обязательной для всех граждан. Все всё понимают ... Где брать декларацию - думаю, в банке и подскажут, потому что подача деклараций пока что не является обязательной для всех граждан. Все всё понимают в банках, не нужно паниковать раньше времени. Идентификация, как правило - это предоставление документов. Зачем, спросите вы? Ну мало ли, изменилось семейное положение, переехал человек - банку важно это знать, чтобы оценивать свои риски, о доходах и декларациях пока что массово не спрашивают, так как понимают, что их попросту нет ни у кого, кроме депутатов, например.

"Там написано, что нужно предоставить" - написано, да, в соответствии с требованиями НБУ, наверное. Но там не написано, что "банк будет требовать".

"А если вдруг потребуют и потом еще штрафы/заблокируют?" - ну заплатите штрафы и т. п. Поинтересуйтесь опытом коллег из Беларуси в плане подачи деклараций и оплаты штрафов, в Украине пока что нет такого, но опыт могут и перенять. Хорошо бы при этом получить взамен что-то - ну там пенсию или страховую медицину, но это тема для другого разговора. Вообще темы такого толка без описания собственного опыта решения вопроса бесполезны сами по себе - о чем-то говорят, но больше панику нагнетают, поэтому пока ТС или кто-либо другой не узнает сам, нужна ли декларация, обсуждение будет "гудежом".

Вам предупреждение - следующий же комментарий о политике приведет к блокировке на форум.

Rozzy
За  6  /  Против  2
Лучший комментарий  Rozzy  написала  27.03.2018 в 03:41

Весь мир платит налоги, а я не буду? Если правительства наших стран воруют деньги и счастливы от этого, то я не в их числе... сорри... Но если я ... Весь мир платит налоги, а я не буду? Если правительства наших стран воруют деньги и счастливы от этого, то я не в их числе... сорри...
Но если я приду в налоговую и попрошу об этом, то там мальчики и девочки начнут делать селфи со мной(((
И налоги не должны составлять 50% моих доходов, или я не права? Если я заработала на Адвего 1000 рублей, пусть они потратят силы и отнимут у меня 50-100 рублей, я не против.

serg1554
За  6  /  Против  2
Лучший комментарий  serg1554  написал  26.03.2018 в 20:59

Все... торба... пора сушить сухари!!! Моему коту перед смертью такая же бумажка пришла... хороший котик был))

5552014
За  7  /  Против  0
Лучший комментарий  5552014  написал  26.03.2018 в 11:39

А что, у банка уже есть полномочия налоговой, что он требует декларацию о доходах?

innochki
За  0  /  Против  1
innochki  написала  25.03.2018 в 23:09
Не переживайте. Это вроде как стандартная процедура во всех банках была. Что-то такое помню, просто они обязаны вас переспросить, если давно данные были заполнены и не обновлялись.

                
innochki
За  5  /  Против  3
innochki  написала  25.03.2018 в 23:10
Ну и банк честно говоря, у вас не самый удобный))) Ужасный) сужу по отношению к клиентам и по удобству использования.

                
Nykko
За  0  /  Против  0
Nykko  написал  27.03.2018 в 02:36  в ответ на #2
Я знаю банк намного более мерзостный по отношению и к клиентам, и к государству Украина. Этот банк вообще признан международным аудитом - мошенническим.

Тем не менее, этот банк весьма популярен у пересичных громадян :)).

                
Ashatani
За  1  /  Против  0
Ashatani  написала  26.03.2018 в 02:12
27 февраля НБУ направил всем банкам (и опубликовал официально) письмо, в котором разъяснил механизм фин. мониторинга в отношении использования электронного платежного средства. Дополнительно указал как и когда проводится мониторинг. Вот для реализации этого Письма НБУ банки и приступили к запросу данных у клиентов. Просят паспорт, инн и декларацию, если обычный счет (не соц. или з/п) + заполнение внутренних анкет (в каждом банке они разные).
Идти в банк или нет - решайте сами. Что будет, если не пойти - узнаем примерно в мае.

                
5552014
За  7  /  Против  0
Лучший комментарий  5552014  написал  26.03.2018 в 11:39
А что, у банка уже есть полномочия налоговой, что он требует декларацию о доходах?

                
elenka-10
За  1  /  Против  1
elenka-10  написала  26.03.2018 в 14:10
Обычная идентификация клиента - стандартная процедура. Меня идентифицируют так уже с 2005 года периодически.

                
Nykko
За  0  /  Против  0
Nykko  написал  27.03.2018 в 02:00  в ответ на #14
И какую бумажку вы им несете? Вы как фрилансер платите налоги за полученные на биржах и/или от прямых заказчиков средства?

                
serg1554
За  6  /  Против  2
Лучший комментарий  serg1554  написал  26.03.2018 в 20:59
Все... торба... пора сушить сухари!!! Моему коту перед смертью такая же бумажка пришла... хороший котик был))

                
Rozzy
За  4  /  Против  1
Rozzy  написала  27.03.2018 в 02:02
Нет у меня транзакций по карте в 150 тыщ((( Я готова платить налоги, только дайте мне эти транзакции!!!

                
Nykko
За  0  /  Против  3
Nykko  написал  27.03.2018 в 02:26  в ответ на #22
Хотите платить налоги? Нет проблем. Вам предоставят такую возможность.

Вы уверены, что речь идет именно про 150 тысяч? Про 150 тысяч говорили уже давненько. И письма были соответствующие тоже далеко не вчера.

А тут люди коллеги ссылаются на письмо от февраля 2017 года, т.е. примерно месячной давности. Откуда вы знаете, что там речь идет именно о 150 тысячах? Вы это письмо читали?

Судя по скрину, там речь о куда меньших суммах. Ну откуда взяться 150 тысячам на обычных зарплатных или пенсионных картах?

                
Rozzy
За  6  /  Против  2
Лучший комментарий  Rozzy  написала  27.03.2018 в 03:41  в ответ на #25
Весь мир платит налоги, а я не буду? Если правительства наших стран воруют деньги и счастливы от этого, то я не в их числе... сорри...
Но если я приду в налоговую и попрошу об этом, то там мальчики и девочки начнут делать селфи со мной(((
И налоги не должны составлять 50% моих доходов, или я не права? Если я заработала на Адвего 1000 рублей, пусть они потратят силы и отнимут у меня 50-100 рублей, я не против.

                
Nykko
За  1  /  Против  2
Nykko  написал  27.03.2018 в 02:11
Так, подытожу некоторые мысли, следующие их осуждений.

1. Пишут, что "все нормально, это стандартная процедура". Возникает простой вопрос - и что делать обычному фрилансеру при получении такого обычного стандартного письма?

Где ему брать декларацию? Идти платить налоги за все полученные в 2017 году доходы?

Сколько это, кстати? При злоченном режиме было емнип 13%. Сколько сейчас? 15, 18 другое число?

2. Пишут, что проходят такую процедуру регулярно с 2005 года. Странно. У меня банковские карты года так с 1996 - ни разу раньше никакой повторной авторизации я не проходил. Может, конечно, автор работает в Кабмине и получает куда больше нас грешных.

3. Самый главный вопрос. При каких суммах транзакций (разовых/ежемесячных/ежегодных ) будет необходимо проходить подобную повторную авторизацию?

Походу, этот вопрос для обычных фрилансеров с этой биржи (и подобных) - самый насущный. Одно дело если там разовые переводы - 150 тысяч. И совсем другое - если 10 тысяч за месяц.

                
Katrin_Kinn
За  0  /  Против  0
Katrin_Kinn  написала  27.03.2018 в 12:31
Ребята, я недавно оформляла карту в Райффайзен Аваль и мне сказали, что если вам скажут подать документы о доходах, то особо не переживайте. "В нашем банке могут запросить, если захотят."

                
Vovk6155
За  3  /  Против  0
Vovk6155  написал  27.03.2018 в 13:02
Мне раз заблокировали карточку из-за регулярных маленьких переводов. Работал вне биржи на одного заказчика. Другой заказчик посоветовал сказать сотрудникам банка, что эти переводи - наші внутрішні справи. Они позвонили, сказал, деньги стали доступными. Банк думал, что я продаю товары) Возможно, не совсем по теме, но зато практический совет)

                
Ashatani
За  0  /  Против  0
Ashatani  написала  28.03.2018 в 09:57
По теме ТСа. Сходила я таки в Аваль. Заполнять просят вот такую анкету

                
Ashatani
За  3  /  Против  0
Ashatani  написала  28.03.2018 в 09:58  в ответ на #86
https://www.aval.ua/f/1/for_ne...Questionnaire_PI.pdf
Если не приносить Декларацию и прочее, то
"У разі, якщо Клієнт не отримує регулярний середньомісячний дохід, такий клієнт під час ідентифікації
(уточнення інформації), не надає документи, що підтверджують його фінансовий стан, а лише чітко зазначає
джерела походження коштів у п.16 Опитувальника. У випадку здійснення клієнтом операцій на суму, що
перевищує 50 тис. грн/місяць, Клієнт зобов’язаний буде документально підтвердити джерела походження
коштів, зазначені у п.16 Опитувальника, у тому числі, якщо джерелами походження коштів є доходи членів
сім’ї"

                
Евгений (advego)
За  0  /  Против  0
Евгений (advego)  написал  28.03.2018 в 14:35  в ответ на #87
Наверное, наоборот - не "если не приносить декларацию", а если выбрать "Не отримую регулярний середньомісячний дохід", то декларацию приносить не нужно, достаточно только указать источники доходов, чтобы пройти идентификацию и банк вас не беспокоил:
#93.1
1252x907, jpeg
249 Kb

                
Roman_B
За  0  /  Против  0
Roman_B  написал  28.03.2018 в 14:07
Успокою, как бывший банкир. Такие анкеты, по закону, заполняются то ли раз в год, то ли раз в полгода. Сугубо формальная процедура. Не партесь

                
Rancher
За  0  /  Против  0
Rancher  написал  28.03.2018 в 14:45  в ответ на #92
Всё тлен?

                
gaskonets
За  0  /  Против  0
gaskonets  написал  28.03.2018 в 14:42
Ох, понаписали тута - голову свихнешь. Столько воды - жуть! И это пишут копиры!)))

Ладно, ближе к телу. Подведем итоги - пора идти официально оформляться и честно платить налоги или можно еще немного пропетлять?)

                
Евгений (advego)
За  0  /  Против  0
Евгений (advego)  написал  28.03.2018 в 14:53  в ответ на #94
Вопрос пока что не про официальное оформление - это вообще другая и муторная тема, а про то, обязательно ли подавать декларацию о доходах. Судя по опроснику, в случае отсутствия регулярных среднемесячных доходов - необязательно.

А насчет оформления - что-то законы не очень дружелюбно выглядят, особенно в случае приостановки незаивисимой профессиональной деятельности: https://www.golovbukh.ua/news/...prizupinena-plati-sv

Но это, повторюсь, к затронутой в стартпосте теме не относится напрямую, хотя тоже требует обсуждения.

                
gaskonets
За  0  /  Против  0
gaskonets  написал  28.03.2018 в 15:02  в ответ на #96
Евгений, я обобщил, так как в моем понимании подача декларации о доходах уже официальное признание получение доходов, происхождение которых нужно будет объяснять, и, если регулярно заходят платежи на карту, то соврать будет проблематично - там же тоже не дураки сидят.

Можно попробовать открыть счеты в куче банков и чередовать выводы на разные карты, чтобы не было регулярных доходов. Но ка-то это муторно и, как по мне, бесперспективно.

                
Евгений (advego)
За  0  /  Против  0
Евгений (advego)  написал  28.03.2018 в 15:12  в ответ на #97
"подача декларации о доходах уже официальное признание получение доходов" - так и есть, но доходы можно признавать без регистрации кем-либо - я об этом. Мол, получаю помощь там от родственников и хочу налоги уплатить. А регистрация - это не просто налоги на доход, но еще и уплата социальных взносов, военного взноса + отчетность.

Насчет регулярности - вроде пока никто не будет проверять, если суммы небольшие, регулярно ли заходят деньги на карту. А вот если заходят большие - тогда, конечно, обратят внимание, подозреваю. Поэтому при ежемесячных доходах на уровне средней зп по стране можно указывать, что регулярного нет, думаю.

                
Отправка жалобы...
Спасибо, ваша жалоба принята
Вы уже жаловались
Ваша учётная запись заблокирована для участия в форуме.
Жаловаться можно только на чужой комментарий
Избранное
Добавить в избранное
Имя
URL
https://advego.com/blog/read/author/4349767/all1/